Yeni düzenlemeye göre, 200 bin TL ve üzerindeki EFT, havale ve FAST işlemlerinde açıklama yazılması zorunlu olacak. Açıklama kısmında genel ve belirsiz ifadeler yeterli sayılmayacak; para transferinin amacının açık ve net şekilde belirtilmesi istenecek.

Standart açıklama başlıkları belirlendi.

Gönderim sırasında gayrimenkul veya araç alımı, borç ödemesi, bağış, vergi, danışmanlık, sağlık harcamaları, kripto işlemleri gibi standart açıklama başlıkları kullanılabilecek. Bu başlıklara uymayan işlemler için “diğer” seçeneği işaretlenecek ve en az 20 karakterlik ayrıntılı açıklama yazılması gerekecek.

Yüksek Tutarlara Belge Şartı

MASAK, yüksek meblağlı işlemleri daha sıkı denetleyecek. 20 milyon TL’nin üzerindeki para transferlerinde tapu kaydı, noter satış sözleşmesi veya fatura gibi resmi belgeler talep edilecek. Gerekli belgelerin sunulmaması halinde işlem gerçekleştirilemeyecek.

Düzenleme ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele edilmesi ve suç gelirleri ile terörün finansmanının önlenmesi amaçlanıyor. Hem bireysel kullanıcılar hem de şirketler yeni kurallardan etkilenecek.